Private Vermögensplanung

Private Vermögensplanung

RTS Steuerberatung - Ihr Partner für die private Vermögensplanung

Man muss wohl ein Phantast und Träumer sein, um sich heute noch auf die staatliche Rente zu verlassen.

 

Private Vorsorge tut Not, ist aber ein weites und vor allem fehlerträchtiges Feld. Unsere Beratung auf diesem Gebiet hat neben unserer steuer- und wirtschaftsrechtlichen Fachkompetenz einen weiteren entscheidenden Vorteil:

Wir haben keinerlei vertragliche Bindung zu einem bestimmten Anbieter und können Ihnen daher vollkommen objektiv die Lösungen vorschlagen, die am besten zu Ihnen passen.

Bei der Planung Ihrer Vermögensangelegenheiten richten wir uns ganz nach Ihren persönlichen Vorgaben und Vorstellungen. Dabei orientieren wir uns an einem 4-Phasenmodell, das die verschiedenen Lebensabschnitte in die Planungen mit einbezieht.

StufeLebensphaseGeprägt durch Vermögen Einkommen Zielgruppe
1EinstiegsphaseEinkommenssicherungNiedrigNiedrig23-35 Jahre
2AufbauphaseExistenzsicherung und VermögensaufbauMittelMittel 35-55 Jahre
3OrdnungsphaseRuhestandsplanungHochHoch 55-65 Jahre
4RuhestandsphaseHoch Niedrig Ab 65 Jahre

Unsere umfassende Kompetenz auf dem Gebiet der Finanzdienstleistungen ermöglicht uns ein ganzheitliches Bearbeiten Ihrer Situation unter allen relevanten Gesichtspunkten.

Unsere Leistungen im Einzelnen

  • Kostenloses Strategiegespräch zur Klärung Ihrer persönlichen Verhältnisse, Wünsche und Bedürfnisse
  • Erstellung eines auf Ihre Vorstellungen abgestimmten Angebots
  • Erfassung der Vermögens-, Liquiditäts- und Steuersituation
  • Festlegung der wichtigsten Vermögensziele
  • Simulation unterschiedlicher Modelle je nach Lebensphase, Vermögen und Steuersituation
  • Erstellung eines Maßnahmenplans zur Zielerreichung
  • Kontrolle der Zielerreichung und regelmäßige Anpassung der Ausrichtung bei Änderung der persönlichen Verhältnisse

Zukunft geschehen lassen oder aktiv gestalten, Sie haben die Wahl.

Die RTS Buchempfehlungen zu diesem Thema:

Wer Finanzen plant, gewinnt!: Bestandsaufnahme, Vermögensanalyse, -planung, -aufbau und -sicherung  

RTS Flyer Vermögensplanung

Flyer Vermögensplanung

 

Haben haben und sein können.

Ihr Vorteil mit RTS:
eine ehrliche und unabhängige Vermögensplanung,
die sich an Ihren persönlichen Wünschen und Zielvorstellungen
orientiert und nicht an eventuellem Begehren anderer.